美国疯狂加息至5.5%,中国降息至1.55%,金融战白热化,谁输谁赢?

美国加息,中国降息,这场“金融大战”渐趋白热化。

从来去年3月份至今,美联储已经疯狂加息11次,累计加息幅度高达525个基点,目前联邦基金利率高达5.25%到5.5%。

反观中国,不仅没有跟随美国脚步加息,甚至还逆势降息,如今国有大行1年期存款利率已经来到了1.55%,与美国之间的利差进一步加大。

作为当之无愧的全球霸主,过去几十年时间里,美国凭借美元霸权无往不利,肆意收割着全球各国的财富。

但这次与以往不同的是,美国收割进程受阻,所以哪怕国内银行业已经是“哀鸿遍野”,走到了悬崖边,美联储依旧乐此不疲,仍然有继续加息的打算。

可关键问题在于,美联储加息属于是“伤敌一千自损八百”的招数,如果继续加下去的话,美国自己能不能撑得住还两说。

如今这场中美金融战进入白热化,留给美国的时间,恐怕真的不多了。

美国加息收割失败

以前美国凭着美元霸权一次次收割全球,逻辑上大概是这样的:

降息期间,由于利息低,泛滥的美元会迅速涌向全球众多新兴市场,帮助这些飞速发展中的国家投资建厂,提供大量的工作岗位,带来经济繁荣。

但等到发展差不多了,鸭子彻底养肥了,美联储就会开启加息周期,使美元从新兴市场国家撤离,进而引发“美元荒”。

而随着这些热钱流出,就会对这些新兴市场国家的外汇储备造成冲击,进而引发货币贬值,而货币贬值又会导致进一步的资本外流,形成恶性循环。

最后的结果,就是众多新兴市场国家拿不出美元还债,只好出卖国内的优质资产,华尔街资本准时入场收割,赚得盆满钵满。

可这次美联储加息时,意外发生了:
中国得益于巨额的贸易顺差,手里留有巨额美元,我们把这些钱拿了出来,帮那些即将被美国收割的国家,度过了这次危机。

要知道,美国加息是名副其实的“损人利己”,从全球回收美元流动性,目的是填平国内的通胀,如今收割不利怎么办?

答案只有一个字,那就是“拖”,拖到有人撑不住,能够乖乖把家里的真金白银交出来,帮自己度过当下的危机。

而我们把手里的美元借出去,其实也是抱着和美国相同的目的,就是为了让美国无法完成收割,使美国不断加息到自己崩溃,拿下这场金融战的胜利。

为何中国逆势降息?

前面我们已经提到了,美国加息会吸引全世界的美元回流,要抵消掉这种影响的话,主要有两种方法:

一种就是跟随美国的脚步,也选择加息。

美国能拿出5%的利息?那我拿出6%的利息行不行?

只要把美元留在我这里,你能赚得比回美国还要多,同时我的外汇储备也能保持稳定,不至于还不起人家钱,咱们“双赢”。

包括欧洲、日本在内的全球大多数国家,都是采用的这种方法,但这种方法的问题在于:
加息会导致本国企业经营成本加大,可能引发一部分企业资金链断裂,对本国经济造成打击,反而会加快资本的流出。

另一种就是中国采用的办法,通过外汇管制来控制资本的流入流出,从而获取相对稳定的货币汇率。

简单来说,就是我们把外汇储备的阀门拿在自己手里,美元从我家里流出的速度,得由我说了算。

再加上我们作为世界工厂,积累了大量的外汇储备,所以只要把“阀门”控制好,就算美元加息,资本一直在流出也不怕,完全能耗得起。

但这里有一个问题在于,欧美等西方国家加息,经济不景气,会导致全球消费市场需求萎缩,我们生产出来的商品无法出口,会比以前更难卖。

而如果长时间卖不出去的话,就会导致工厂减产、停产,进而引发员工失业,带来经济危机。

所以为了刺激企业投资、居民消费,我们就需要创造一个宽松的货币环境,使企业经营的成本降低,让大家把钱从银行取出来消费。

而这正是为什么在美国不断加息的情况下,我国会选择逆势降息,这背后是一场没有硝烟的较量。

金融战白热化,这场较量谁输谁赢?

即便美国是当之无愧的全球霸主,也不可能违背客观的经济规律,肆无忌惮地加息任意收割全球。

接连疯狂加息之下,美国的日子比想象中要更难过。

比如银行业危机,今年3月份和5月份,美国硅谷银行、签字银行、第一共和银行接连倒闭,高利率背景下,美国银行业正面临更严峻的危机。

前段时间,国际评级机构标普下调了5家美国中小银行的信用评级,还将另外两家银行的前景展望从“稳定”下调至“负面”。

可以预见的是,如果美国继续维持当下的高利率,未来会有更多银行不可避免地走向破产。

此外,长达一年多的加息也将众多美国企业推到了悬崖边缘。

根据标普全球市场情报公司数据,今年7月份共有64家美国企业申请破产,今年前7个月的破产申请数量已经超过了去年全年,相较于去年同期整整翻了一倍。

高利率的环境,众多美国企业正面临破产危机。

因此,尽管美联储有进一步加息的趋势,但美国国内的银行、企业生存情况并不乐观,哪怕强撑着继续加下去,也很难说能继续撑多久。

反观中国,外汇储备依旧雄厚,人民币汇率仍然稳定,救市举措频出,在耐力比拼上,美国压根就不是对手。

至于这场金融战究竟谁能笑到最后,想必答案已是不言自明。

写在最后

美国加息,中国降息,背后是一场愈演愈烈的金融大战,如今已经到了决胜时刻。

毋庸置疑的是,美国正在吞下自己亲手酿下的“加息苦果”,中国已经在这场金融战争中占据有利位置,胜利就在眼前。

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